ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版) - CAMS 中文 Exam Practice Test

A. 所有可能的報告期間提交的 SAR/STR 詳細資訊。 B. 所有受報告期間提交的 SAR/STR 約束的客戶的名稱。 C. 報告期間提交的有關 SAR/STR 的統計資料。 D. 所有在報告期間提交的 SAR/STR 的副本。

A. 金融機構必須獲得監管機構的批准才能分享 SAR 資訊和支援文件。 B. 金融機構必須將 SAR 副本和支援文件保留自提交 SAR 之日起五年。 C. 金融機構根本無法分享客戶訊息，因為它是機密的。 D. 金融機構應針對反洗錢目的共享資訊的保密性建立足夠的保障措施。

A. 潛在客戶希望在歐盟國家建立控股公司的公司架構 B. 擔保公司股權結構過於複雜 C. 最終受益所有人是透過小型企業獲得財富的年輕女士 D. 由第三方擔保人提供的價值 7,500 萬美元的貸款

A. 銀行可能會發現向詐欺者擁有的公司發放的貸款違約率較高。 B. 銀行的客戶可能會提取銀行的準備金並導致流動性問題。 C. 銀行可能被迫賠償詐欺者的受害者所遭受的損失。 D. 外國通訊員可以終止與受制裁銀行的關係。

A. 由政治人物組成的國際委員會。 B. 第三人經常向慈善機構的銀行帳戶存款。 C. 向與慈善機構宗旨無關的實體支付資金。 D. 慈善機構的高階管理層頻繁變動。

A. 授權美國財政部針對外國司法管轄區、外國金融組織、國際交易類型或帳戶類型採取分級、相稱措施。 B. 要求對外國代理帳戶進行盡職調查，在某些情況下還需要加強盡職調查(EDD)，這包括組織與外國金融機構建立的幾乎所有帳戶關係以及為非美國公民開設的私人銀行業務我們 C. 允許適當的聯邦銀行機構要求金融機構在120 小時內提供與該組織的反洗錢合規性有關或與該組織的客戶或任何開設、維護、管理的帳戶有關的記錄或信息，或由美國金融機構管理。 D. 允許美國政府從為外國銀行開設和維護的美國代理銀行帳戶中扣押與在該外國銀行存入的金額相同的資金。

A. 法人與安排 B. 代理銀行 C. 透過帳戶支付 D. 看門人

A. 經紀自營商關聯公司是否可以信賴銀行所做的盡職調查 B. 兩個機構之間是否有司法協助條約 C. 隱私和資料保護規則是否允許銀行與附屬機構共享資訊 D. 兩家機構是否都擁有帳戶或正在為客戶開設帳戶

A. 它將範圍擴大到毒品相關犯罪之外。 B. 它將洗錢定義為一種單獨的犯罪行為。 C. 它將販毒確定為洗錢的上游犯罪。 D. IT 將犯罪活動的定義擴及所有嚴重犯罪。

A. 媒體搜尋顯示，該名顧客三年前被指控行為不當。 B. 歐盟銀行未收到電匯的發起人或受益人資訊。 C. 顧客的活動包括涉及多個交易對手的多項跨國交易。 D. 歐盟銀行認為交易涉及的原籍國和目的地國都屬於高風險國家。 E. 此客戶專門從事石化產品的進出口。

A. 出口與進口限制 B. 資產凍結 C. 金融禁令 D. 武器及相關材料禁運

A. 一家私人控股公司透過賭場將資金轉入多位顧客的投注帳戶。 B. 顧客要求賭場將其獎金轉移給另一家賭博業者。 C. 一位顧客經常對同一項運動賽事進行多次下注。 D. 一位顧客在二十一點賭桌上用現金購買了大量籌碼。