CAMS Deutsch Exam Training Practice Tests (ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version))]

Question 1

Welche wertpapierspezifischen Faktoren erhöhen das Geldwäscherisiko? (Wählen Sie Zwei aus.)

A. Die Zunahme sektorspezifischer Leitlinien B. Die Praxis von Maklerfirmen, die Wertpapiere als Nominees halten C. Die Komplexität des Wertpapiergeschäfts D. Der Link zu sanktionierten Ländern E. Die Geschwindigkeit der Transaktionen

Correct Answer: B,E

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Question 2

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Ein großes Finanzinstitut (FI) erwägt eine Expansion in eine Region mit schwachen Anti-Geldwäsche-Gesetzen. Die risikobasierte Bewertung deutet darauf hin, dass der Standort die Risikobereitschaft des FI über das zulässige Maß hinaus erhöhen wird. Welche Risikofaktoren sollten zur Bestimmung der Priorität des FI herangezogen werden?

A. Unbekannte Risiken Dritter B. Risiken bargeldintensiver Unternehmen C. Geografische Risiken D. Risiken anonymer Transaktionen

Correct Answer: C

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Question 3

Welche der folgenden Unternehmen benötigen erweiterte oder zusätzliche Szenarien zur Identifizierung anomaler Transaktionen? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Unternehmen, die landesweit Einzelhandelsgeschäfte betreiben B. Unternehmen, die in bargeldintensiven Geschäftsbereichen tätig sind, unterliegen der Lizenzpflicht C. Unternehmen, die in bargeldintensiven Geschäftsbereichen tätig sind, unterliegen nicht der Lizenzpflicht D. Unternehmen, die pharmazeutische Produkte und medizinische Geräte herstellen, Unternehmen, die in der Bergbauindustrie tätig sind E. Unternehmen, die Krankenhäuser und Gesundheitsdienste betreiben

Correct Answer: B,C

Question 4

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Aus welchen der folgenden Gründe eignen sich in bestimmten Offshore-Rechtsräumen gegründete Trusts gut zum Anlegen von Geld?

A. Trusts können Vermögenswerte von beträchtlicher Größe halten. B. Offshore-Gerichtsbarkeiten sind mit Vertrauen nicht vertraut. C. Die Namen des Treugebers und der Begünstigten sind öffentlich verfügbar. D. Trusts werden normalerweise eingerichtet, um Steuern zu minimieren.

Correct Answer: C

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Question 5

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Der AML-Compliance-Beauftragte eines Finanzinstituts (Florida) wurde darüber informiert, dass das Institut von der Finanzaufklärungsstelle (FIU) des Landes untersucht wird. Was sollte der AML-Compliance-Beauftragte tun?
(Wählen Sie zwei aus.)

A. Überwachen Sie den Fortschritt der Untersuchung, indem Sie klare Aufzeichnungen führen. B. Geben Sie alle Informationen so schnell wie möglich an die FIU weiter, um Verzögerungen zu vermeiden. C. Geben Sie Untersuchungsergebnisse an andere FIs weiter, um sie bei der Vorbereitung zu unterstützen. D. Informieren Sie die Geschäftsleitung und den Vorstand über die Untersuchung. E. Senden Sie allen Mitarbeitern eine informative Mitteilung über die Untersuchung.

Correct Answer: A,D

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Question 6

Welchen Faktor sollte eine Bank berücksichtigen, bevor sie im Falle einer Untersuchung Informationen über einen Kunden mit ihrem Broker-Dealer-Partner teilt?

A. Gibt an, ob die Datenschutz- und Datenschutzbestimmungen es der Bank ermöglichen, die Informationen mit dem verbundenen Unternehmen zu teilen B. Gibt an, ob beide Institute ein Konto haben oder gerade ein Konto für den Kunden eröffnen C. Gibt es einen Rechtshilfevertrag zwischen den beiden Institutionen? D. Ob sich das Broker-Dealer-Tochterunternehmen auf die von der Bank durchgeführte Due Diligence verlassen kann

Correct Answer: A

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Question 7

Nach Überprüfung der unternehmensweiten Risikobewertung des Finanzinstituts zur Bekämpfung der Geldwäsche identifiziert der neue Compliance-Beauftragte mehrere Mängel, die behoben werden müssen.
Welcher Mangel könnte zu dem höchsten Potenzial für ein uneingeschränktes Risiko führen?

A. Die Risikobewertung ist mehrere Jahre alt und deckt nicht alle aktuellen Produkte und Dienstleistungen ab. B. Die Risikobewertung wird zu häufig überprüft, wodurch kritische Ressourcen von anderen Compliance-Aufgaben abgelenkt werden. C. Die Risikobewertung wird von einem anderen Team als die vorherige Bewertung durchgeführt, wodurch die Kontinuität des institutionellen Wissens gestört wird. D. Die Risikobewertung antizipiert keine potenziellen Risiken, obwohl das Finanzinstitut keine unmittelbaren Pläne für diese Risiken hat.

Correct Answer: A

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Question 8

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche durch die Kundenüberprüfung ermittelte Information wäre der wahrscheinlichste Grund dafür, die Beendigung einer Geschäftsbeziehung mit einem Kunden aufgrund von Bedenken hinsichtlich Finanzkriminalität in Erwägung zu ziehen?

A. Der Kunde hat Verbindungen zu einer organisierten kriminellen Gruppe. B. Der Kunde hat angeblich gegen eine Baugenehmigungsgrenze verstoßen. C. Der Kunde ist eine politisch exponierte Person (PEP). D. Der Kunde ist Aktionär einer insolventen Kapitalgesellschaft.

Correct Answer: A

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Question 9

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Ein bestehender Kunde hat seinen Geschäftsbereich und die von ihm betreuten Rechtsräume geändert. Welche Schritte muss die Bank unternehmen, um das Sanktionsrisiko für diesen Kunden zu managen?

A. Führen Sie einen unabhängigen risikobasierten Test durch, um sicherzustellen, dass das Screening dieses Kunden effektiv ist. B. Führen Sie weitere Sanktionsprüfungen der Direktoren und wirtschaftlichen Eigentümer des Kunden durch. C. Sammeln Sie weitere Kundenreferenzdaten und legen Sie fest, was in welcher Häufigkeit überprüft werden muss. D. Führen Sie Screenings politisch exponierter Personen und negativer Medien durch.

Correct Answer: A,C

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Question 10

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Was ist ein Merkmal der 40 Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF)?

A. Sie bieten eine Liste obligatorischer Anforderungen für einen wirksamen Regulierungsrahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche. B. Sie ermöglichen der FATF eine aktive Beteiligung an Strafverfolgungsangelegenheiten, Ermittlungen oder Strafverfolgungen. C. Sie werden in den EU-Mitgliedsstaaten und den USA automatisch in lokales Recht umgesetzt. D. Sie umfassen globale Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche, die von Regierungsbehörden auf der ganzen Welt anerkannt werden.

Correct Answer: D

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Question 11

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche drei sind die am häufigsten verwendeten Risikokriterien?

A. Länderrisiko B. Kundenrisiko C. Produkt- und Servicerisiko D. Reputationsrisiko

Correct Answer: A,B,C

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Question 12

Welche sozialen/ökonomischen Folgen hat Geldwäsche? (Wähle zwei.)

A. Schwächung der Finanzinstitute B. Zunahme von Korruption und organisierter Kriminalität C. Anstieg der Steuereinnahmen D. Schwächung der Infrastruktur des Landes E. Bürgerkrieg

Correct Answer: A,B

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Question 13

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Einem Kreditinstitut wurde ein vorläufiger Feststellungsbericht zugestellt, in dem auf erhebliche Abweichungen von den Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche in seinem Land hingewiesen wird und erklärt wird, dass ihm die Möglichkeit eines Entzugs seiner Banklizenz droht.
Welche Behörden könnten die Meldung herausgegeben haben?

A. AML-Aufsichtsbehörde B. Eine Selbstregulierungsorganisation des Bankensektors C. Strafverfolgungsbehörde D. Arbeitsgruppe zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (FATF)

Correct Answer: A

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Question 14

Ein neuer Compliance-Beauftragter überprüft das Geldwäschebekämpfungsprogramm der Bank und stellt fest, dass die Risikobewertung vor sechs Monaten abgeschlossen wurde. Seitdem hat die Bank ein anderes Finanzinstitut erworben, die interne Datensatzgruppe umbenannt und die Bargeldabwicklungsverfahren optimiert.
Welcher Faktor veranlasst den Compliance Officer, die Risikobewertung der Bank zu aktualisieren?

A. Die interne Datensatzgruppe wurde umbenannt B. Die Bank hat ein anderes Institut erworben C. Die Bargeldabwicklungsverfahren wurden optimiert D. Die Risikobewertung wurde vor sechs Monaten abgeschlossen

Correct Answer: B

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Question 15

In welcher der folgenden Situationen wäre es für den zuständigen AML-Compliance-Beauftragten eines Unternehmens am wichtigsten, eine vollständige Überprüfung des AML-Programms des Unternehmens durchzuführen, einschließlich der Ermittlung der Risiken und entsprechender Kontrollen?

A. Ein aufsehenerregender Fall von Geldwäsche aus einer anderen Branche wird öffentlich B. Eine externe Prüfung deckt mehrere Mängel auf C. Das Unternehmen fusioniert mit einem anderen Unternehmen oder übernimmt ein anderes D. Ein Gesetzgeber im Zuständigkeitsbereich des Unternehmens schlägt eine umfassende Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche vor.

Correct Answer: C

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