CAMS Korean Exam Training Practice Tests (ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version))]

Question 1

테러 자금 조달(CFT)
미국 애국법의 통신 계좌 요건에 따르면 "인증"이라는 단어는 서면 진술을 의미합니다.

A. 피고 은행은 허울 은행과 거래하지 않는다는 것을 증명합니다. B. 피고 은행은 정치적으로 노출된 인물과 거래를 하지 않는다고 증명합니다. C. 연방 수취인"이 해당 계좌의 실질 소유자가 아님을 증명합니다. D. 다른 송금 회사에 대한 상대 계좌를 개설하지 않는다는 것을 증명하는 상대 은행입니다.

Correct Answer: A

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Question 2

테러 자금 조달(CFT)
금융활동기구(FATF) 스타일의 지역기관(FSRB)의 목적은 무엇입니까?

A. FATF와 병행하여 (상호, 공동 또는 공통) 업무 인정을 기반으로 운영 B. FATF 40 권장 사항을 무시하고 지역 유형을 고려하여 자체 권장 사항을 발행합니다. C. 회원국들 사이에서 FATF 권고사항 이행을 강제하기 위해 D. FATF와 독립적으로 작업하고 해당 지역의 법 집행 결과 개선에 긴밀히 참여합니다.

Correct Answer: C

Question 3

금융기관이 테러 자금 조달과 관련된 사안에 대해 법 집행 기관에 데이터 및 정보를 제공해 달라는 요청을 받는 경우, 다음과 같은 지원이 제공됩니다.

A. 밀고를 이유로 거부될 수 있습니다. B. 밀고를 이유로 거부할 수 없습니다. C. 은행 비밀을 이유로 거부할 수 없습니다. D. 은행 비밀을 이유로 거부될 수 있습니다.

Correct Answer: B

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Question 4

한 소매 은행이 신용 카드 사업을 인수했습니다. 은행의 자금세탁 방지 정책에 따르면 신입 사원은 채용일로부터 30일 이내에 교육을 받아야 하며 매년 모든 사원에게 보수 교육을 실시해야 합니다.
은행의 기존 자금세탁방지 교육은 새로 인수한 신용카드 사업의 직원에게 전달하기에 적절합니까?

A. 예, 기존 교육은 은행의 정책, 절차 및 프로세스를 다룹니다. B. 아니요, 자금 세탁 방지 교육은 비즈니스에 특정한 위험에 맞춰 조정되고 집중되어야 합니다. C. 아니요, 신용카드 사업자를 위해 자금세탁방지 교육을 대면해야 합니다. D. 예, 기존 교육은 은행이 따라야 하는 자금세탁 방지 규정을 다룹니다.

Correct Answer: B

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Question 5

5차 EU 자금 세탁 지침에 따르면 회원국은 기업이 고위험 제3국 국민과 관련된 비즈니스 관계 또는 거래와 관련하여 향상된 고객 실사 조치를 적용할 것을 요구합니다. 이러한 요구 사항에는 어떤 것이 포함됩니까? (3개를 선택하세요.)

A. 클라이언트에 대한 세금 참조 세부 정보 얻기 B. 모든 권한이 있는 사람의 여권 사본 받기 C. 고객 및 수익적 소유자의 자금 출처 및 자산 출처에 대한 정보 획득 D. 비즈니스 관계의 수립 또는 지속을 위해 고위 경영진의 승인을 얻는 것 E. 클라이언트 주소 설정 및 확인 F. 거래를 의도하거나 수행한 사유에 대한 정보 획득

Correct Answer: C,D,F

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Question 6

카지노의 규정 준수 담당자는 개인이 다음과 같은 경우 자금 세탁을 의심할 수 있습니다.

A. 상금을 제3자의 은행 계좌로 이체하도록 요청합니다. B. 적은 양의 칩을 현금으로 구입하여 카지노 수표에 입금합니다. C. 카지노 직원을 이름으로 나타냅니다. D. 일시불로 보고요건을 발동한다.

Correct Answer: B

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Question 7

테러 자금 조달 방지(CFT)
대형 금융기관(플로리다)이 자금세탁방지(AML) 관련 법률이 취약한 지역으로 사업을 확장하는 것을 고려하고 있습니다. 위험 기반 평가 결과, 해당 지역이 플로리다의 위험 감수 성향을 허용 가능한 수준을 초과할 것으로 예상됩니다. 플로리다의 우선순위를 파악하기 위해 어떤 위험 요소를 고려해야 할까요?

A. 현금 집약적 사업의 위험 B. 지리적 위험 C. 익명 거래 위험 D. 알려지지 않은 제3자 위험

Correct Answer: B

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Question 8

테러 자금 조달 방지(CFT)
다음 중 핵 확산 자금 조달의 주요 위협 중 하나를 가장 잘 설명하는 것은 무엇입니까?

A. 대량 살상 무기 또는 그 구성 요소를 획득하는 데 사용될 자금을 이동시키기 위해 금융 시스템을 악용하는 개인 및 단체 네트워크 B. 금융, 의료, 에너지 등 중요 인프라와 부문을 위협하기 위해 정교한 공격을 사용하는 적대 정부 C. 불법적인 폭력이나 강제 행위를 통해 이념적 목표를 전부 또는 일부 확산하기 위해 자금을 모으는 개인 및 단체 네트워크 D. 인신매매 및 부패 등 더욱 다양한 불법 활동으로 활동 영역을 확대하는 국제 범죄 조직

Correct Answer: A

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Question 9

한 은행은 이전 규제 시험에서 은행의 AML 프로그램의 취약점이 발견되어 규제 시험을 준비하고 있습니다. 지난 시험 이후, 해당 은행은 서면 AML 프로그램을 개선하고, 숙련된 AML 규정 준수 담당자를 채용했으며, 강력한 규정 준수 문화를 구축하기 위한 조치를 취했습니다.
현재 은행은 거래 모니터링 사건 잔여물을 처리하고 제재 검토 프로그램을 개선하는 데 주력하고 있습니다.
다음 중 올바른 것은 무엇입니까? (두 가지를 선택하세요.)

A. 규제 기관은 은행의 이사회에 이전 우려 사항을 해결하기 위해 취한 조치를 공개적으로 공유하도록 요구할 수 있으며, 이는 평판 위험을 제한하기 위한 것입니다. B. 규제 명령은 기밀로 유지되어야 하므로, 은행은 규제 조치로 인해 발생하는 평판 위험으로부터 보호받습니다. C. 이 은행은 이전의 많은 우려 사항을 해결했음에도 불구하고 글로벌 금융 기관으로부터 2차 제재에 직면할 가능성이 높습니다. D. 이 은행은 이전의 많은 우려 사항을 해결했음에도 불구하고 AML 프로그램을 개선하라는 규제 명령의 위험에 직면할 수 있습니다. E. 은행이 이전 우려 사항을 해결하는 데 있어 지속적인 개선을 입증하지 못할 경우 민사 또는 형사 처벌을 받을 수 있습니다.

Correct Answer: D,E

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Question 10

민간 투자 회사는 다음과 같은 이유로 자금 세탁에 잠재적으로 취약합니다.

A. 그들은 소유자(들)의 프라이버시를 보호하기 위해 엄격한 비밀법이 있는 역외 관할 구역에 존재합니다. B. 최종 실소유자가 누구인지 식별하기 어려울 수 있습니다. C. 고객의 기밀을 유지하기 위해 형성된 페이퍼 컴퍼니입니다. D. 증권 거래소에서 거래되지 않는 주식을 거래합니다.

Correct Answer: B

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Question 11

개인 소유 은행의 고위 관리자의 가까운 친척이 계좌 개설을 요청합니다. 이러한 관계로 인해 직원은 확립된 계좌 개설 절차를 따르지 않고 계좌 개설을 신속하게 처리합니다. 은행 감독 원칙에 대한 바젤 위원회(Basel Committee on Banking Supervision) 원칙을 적용할 때 다음 중 운영 위험이 가장 높은 것은 무엇입니까?

A. 금융 정보원과 공유할 적절한 정보가 없습니다. B. 정치적으로 노출된 사람에 대한 은행의 노출. C. 적절한 실사를 수행하지 않음. D. 은행의 운영에 부정적인 영향을 미치는 소송의 가능성.

Correct Answer: C

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