CAMS7 Deutsch Exam Training Practice Tests (ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version))]

Question 1

Der Sicherheitsrat der Vereinten Nationen (UNSC) ist befugt, Sanktionsregime gegen Länder und Terrororganisationen zu verhängen.
Welche Aussagen zu den vom UN-Sicherheitsrat verhängten Sanktionen sind richtig? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Versuche, die vom UN-Sicherheitsrat verhängten Sanktionen zu umgehen oder zu umgehen, können eine Straftat darstellen, wenn sie gemäß den lokalen Gesetzen und Vorschriften als Straftat eingestuft werden. B. Die UNO kann Waffenembargos verhängen, kann aber den direkten oder indirekten Export anderer Güter in bestimmte Länder nicht verbieten. C. Von den Mitgliedsländern der Vereinten Nationen wird erwartet, dass sie die vom UN-Sicherheitsrat verhängten Sanktionen umsetzen und durchsetzen. D. Direkte Verstöße gegen die vom UN-Sicherheitsrat verhängten Sanktionen stellen in allen Mitgliedsländern eine Straftat dar

Correct Answer: A,C

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Question 2

Dies wurde 2012 in den „Principles (or Private Banking)“ der Wolfsberg-Gruppe festgelegt.

A. Privatbanken stimmen zu, dass Transparenz hinsichtlich des wirtschaftlichen Eigentums der Kunden notwendig und angemessen ist. B. Privatbanken müssen ihre globalen Strategien zur Bekämpfung der Geldwäsche besser koordinieren und aufeinander abstimmen. C. Risikobasierte Ansätze reichen nicht aus, um dem erhöhten Risiko des Private Banking zu begegnen D. Sorgfaltspflichten gegenüber Private-Banking-Kunden sind notwendig, um Vortaten zu verhindern.

Correct Answer: A

Question 3

Der Chief Compliance Officer einer globalen Bank, die in den USA, der EU und anderen Ländern tätig ist, ist für die Einhaltung der US- und EU-Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und von Sanktionen sowie aller lokalen Vorschriften in den Ländern verantwortlich, in denen die Bank tätig ist.
Was sollte das Hauptanliegen der Bank in Bezug auf die Einhaltung der Vorschriften sein?

A. Abwägung der Einhaltung der US-amerikanischen BSA- und OFAC-Sanktionen bei gleichzeitiger Einhaltung der EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche und der DSGVO, was den grenzüberschreitenden Datenaustausch erschwert B. Die US-amerikanischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sind strenger als die EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche, was es der globalen Bank erleichtert, die Vorschriften in der EU einzuhalten. C. Das Sanktionsregime der EU ist strenger als das des US-amerikanischen Office of Foreign Assets Control (OFAC), daher muss die Bank der Einhaltung der EU-Vorschriften Vorrang vor den US-Gesetzen einräumen und die Mitarbeiter in Europa entsprechend schulen D. Aufgrund der US-amerikanischen und EU-Vorschriften muss die Bank separate Compliance-Teams aufbauen, was die Einrichtung völlig getrennter Systeme für die Geschäftstätigkeit in den USA und der EU erforderlich macht.

Correct Answer: A

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Question 4

Wie sollten risikobezogene Probleme angegangen werden, um die Wirksamkeit des Modells der drei Verteidigungslinien sicherzustellen?

A. Lassen Sie die Geschäftsleitung risikobezogene Probleme möglichst direkt behandeln, da sie letztendlich für die gesamte Risikomanagementstrategie des Unternehmens verantwortlich ist. B. Delegieren Sie einige risikobezogene Probleme an die erste Linie, um eine Überlastung der zweiten Linie zu vermeiden und die betriebliche Effizienz sicherzustellen C. Weisen Sie der dritten Ebene risikobezogene Aufsichtsaufgaben zu, um eine unabhängige Überprüfung zu gewährleisten und Probleme effektiver anzugehen, indem Interessenkonflikte in der ersten und zweiten Ebene vermieden werden. D. Stellen Sie sicher, dass die zweite Ebene risikobezogene Probleme prüft, überwacht und bei Bedarf an die Geschäftsleitung weiterleitet, während gleichzeitig die unabhängige Aufsicht durch die dritte Ebene aufrechterhalten wird.

Correct Answer: D

Question 5

Eine Bank erhält negative Medienberichte über Korruptionsvorwürfe gegen einen bestehenden Kunden, der ein Regierungsbeamter ist. Was sollte ZUERST geschehen?

A. Zusätzliche Konten automatisch genehmigen B. Ignorieren Sie die Berichte sofort, es sei denn, es erfolgt eine Verurteilung. C. Führen Sie eine erneute Risikobewertung und eine erweiterte Überprüfung durch. D. Die Kundenbeziehung öffentlich offenlegen

Correct Answer: C

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Question 6

Welche Eigenschaft ist am ehesten mit Hochrisikokunden verbunden?

A. Häufige, unerklärte internationale Aktivitäten mit Beteiligung von Hochrisikoregionen B. Transparente Eigentumsverhältnisse und stabiles Einkommen C. Regelmäßige Einkäufe im lokalen Einzelhandel D. Vorhersehbare Gehaltsabrechnungstransaktionen

Correct Answer: A

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Question 7

Welche Dienstleistungen einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft könnten aus Sicht der Finanzkriminalität als risikoreicher eingestuft werden? (Wählen Sie drei aus.)

A. Steuerberatung für einen internationalen Kunden, der sein Vermögen aus seinem Heimatland verlagern möchte B. Unterstützung einer Offshore-Gesellschaft aus einer Gerichtsbarkeit ohne verfügbare Informationen zum wirtschaftlichen Eigentümer beim Kauf einer Immobilie im Vereinigten Königreich C. Gründung eines Trusts im Namen eines Kunden mit komplexer Struktur und Tätigkeit als nominierter Direktor D. Prüfung eines Unternehmens, das großen Firmenkunden Lohn- und Gehaltsabrechnungssoftware zur Verfügung stellt E. Erstellen von Jahresabschlüssen für ein börsennotiertes oder privates Unternehmen

Correct Answer: A,B,C

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Question 8

Welche der folgenden Maßnahmen ist gemäß Abschnitt 314(b) von FinCEN für Finanzinstitute (FIs) ausdrücklich zulässig oder erforderlich, um ihre Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verstärken?

A. FIs können Informationen über mutmaßliche Geldwäscheaktivitäten mit anderen FIs teilen, um bei der Identifizierung und Meldung verdächtiger Transaktionen zu helfen B. FIs dürfen Strafverfolgungsbehörden ohne Einschränkungen Informationen über ihre internen Compliance-Programme zur Verfügung stellen C. FIs können Kundeninformationen an Dritte weitergeben D. Finanzinstitute sind verpflichtet, alle Transaktionen mit ausländischen Unternehmen an FinCEN zu melden, damit FinCEN diese Informationen an andere Finanzinstitute weitergeben kann.

Correct Answer: A

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Question 9

Ein AML-Analyst entdeckt mehrere Konten mit derselben Telefonnummer und Adresse, aber unter verschiedenen Namen. Was ist die wahrscheinlichste Ursache?

A. Änderungen der Verbraucherpräferenzen B. Aktivitäten mit synthetischer Identität oder einem Mule-Konto C. Erhöhte Zweigeffizienz D. Nur niedrige Kreditwürdigkeit

Correct Answer: B

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Question 10

Welche externe Datenquelle ist für die Überprüfung des wirtschaftlichen Eigentums beim Onboarding am zuverlässigsten?

A. Öffentlich zugängliche Informationen zu nichtstaatlichen Datenspeichern B. Negative Mediendatenbanken C. Kreditauskunfteien D. Register der wirtschaftlichen Eigentümer im Gründungsland des Unternehmens verfügbar

Correct Answer: D

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Question 11

Warum ist die Unterstützung durch das Top-Management für AML-Compliance-Programme so wichtig?

A. Es beseitigt die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden. B. Es garantiert, dass keine behördlichen Strafen verhängt werden C. Es gewährleistet angemessene Ressourcen, Befugnisse und eine Kultur der Konformität. D. Es ersetzt die Anforderungen an unabhängige Tests.

Correct Answer: C

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Question 12

Wenn ein Finanzinstitut (FI) erwägt, einem Anbieter virtueller Vermögenswertdienste (VASP) traditionelle Bankdienstleistungen anzubieten, sollte berücksichtigt werden, ob das FI: (Wählen Sie zwei aus.)

A. implementiert erweiterte KYC-Maßnahmen. B. besitzt selbst virtuelle Währungen. C. überprüft regelmäßig Transaktionen zwischen Fiat- und virtuellen Währungen. D. hat ein allgemeines Verständnis von virtuellen Vermögenswerten.

Correct Answer: A,D

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