CAMS7 Korean Exam Training Practice Tests (ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Korean Version))]

Question 1

잠재적 위험을 식별하는 데 있어 이름 검증 과정의 효과를 보장하는 데 도움이 되는 조치는 무엇입니까?
(세 가지를 선택하세요.)

A. 업계에서 가장 일반적으로 사용되는 이름 검색 데이터베이스를 식별하십시오. B. 선별 시스템이 예상대로 작동하는지 확인하기 위해 정기적인 테스트를 실시하십시오. C. 선별 통제의 일관된 시행을 보장하기 위해 담당자를 지정하십시오. D. 위험 평가를 수행하여 검사할 데이터 속성, 검사 빈도 및 데이터베이스 선택을 결정합니다. E. 정책 및 절차에 스크리닝 범위, 빈도 및 경고 판정 프로세스를 정의하십시오.

Correct Answer: B,D,E

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Question 2

변호사, 회계사, 투자 중개인 및 기타 제3자를 포함한 전문 서비스 제공자는 자신의 지위를 남용하여 자금 세탁을 용이하게 할 수 있습니다.
이러한 유형의 악용과 관련된 금융 범죄 위험은 무엇입니까? (세 가지를 선택하십시오.)

A. 불법 자금 세탁을 지시하거나 용이하게 하는 행위(거래 구조화 포함) B. 자금세탁 활동을 가능하게 하는 유령회사 설립(자금 배치 또는 자금 은닉 포함) C. 고객을 대신하여 상속 재산 정리를 위한 계좌 개설 D. 합법적인 부동산 거래를 용이하게 하기 위한 신탁 계좌 개설 E. 주된 목적으로 제3자 계좌를 개설하여 기본 고객의 신원을 숨기는 행위

Correct Answer: A,B,E

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Question 3

한 금융기관이 전사적 위험 평가(EWRA)를 실시한 결과, 고객의 높은 순자산과 복잡한 금융 구조로 인해 프라이빗 뱅킹 부문에서 자금세탁 위험이 내재적으로 높다는 것을 확인했습니다. 하지만 해당 기관은 강력한 고객 실사(CDD) 및 강화된 실사(EDD) 절차와 정교한 거래 모니터링 시스템을 구축해 놓은 상태입니다.
이러한 통제 조치는 잔여 위험 평가에 어떤 영향을 미칠까요?

A. 통제 조치가 모든 잠재적 위험을 완화하기에 충분하므로 잔여 위험은 완전히 제거될 것입니다. B. 시행 중인 통제 조치의 효과성으로 인해 잔여 위험이 크게 감소될 것입니다. C. 잔여 위험은 다소 감소하겠지만, 허용 가능한 수준에 도달하기 위해서는 추가적인 관리 조치가 필요할 수 있습니다. D. 프라이빗 뱅킹 사업의 본질적인 특성으로 인해 잔여 위험은 여전히 높을 것입니다.

Correct Answer: B

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Question 4

다음 중 증권업계 내에서 자금세탁 가능성을 나타내는 일반적인 지표는 무엇입니까?
(두 개를 선택하세요.)

A. 배우자 사망 후 기존 증권 계좌로 증권을 수령하는 경우 B. 예금계좌처럼 중개계좌를 이용하세요 C. 고정수익증권 만기 허용 D. 지명인 또는 제3자와 관련된 거래에 참여

Correct Answer: B,D

Question 5

본사와 다른 외국 관할권에서 운영하면서 자금세탁 위험을 평가하고 관리할 때 효과적인 AML 모니터링 프로그램은 다음을 수행해야 합니다.

A. 본사 정책에 맞춰 해외 관할권 정책을 준수합니다. B. 본사 감사와 일관성을 유지하세요 C. 모든 외국 관할권 보고서를 본사에 제출하여 승인을 받으세요. D. 관할권 간의 더 높은 기준에 맞춰 조정됩니다.

Correct Answer: D

Question 6

내부 감사팀이 회사의 금융범죄 방지(AFC) 프로그램을 검토하고 있습니다.
다음 중 제3방어선의 어떤 속성이 공정하고 효과적인 감독을 보장하는 데 가장 중요할까요?

A. 팀의 자격 B. 접근 방식의 일관성 C. 함수의 주기적 훈련 D. 독립적인 테스트

Correct Answer: D

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Question 7

법인 고객의 실제 수익 소유자를 파악하는 데 가장 도움이 되는 문서는 무엇입니까?

A. 법인 설립 증명서만 B. 실소유권자 신고 C. 공과금 고지서 D. ATM 거래 내역

Correct Answer: B

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Question 8

은행의 자금세탁방지(AML) 조사관이 한 고객이 갑자기 규제가 미흡한 관할 지역의 가상화폐 서비스 제공업체로 자금을 이체하기 시작한 것을 발견했습니다. 조사관은 무엇을 가장 먼저 고려해야 할까요?

A. 주말에 송금이 이루어지는지 여부 B. 고객이 종이 명세서를 요청했는지 여부 C. 고객이 모바일 뱅킹을 선호하는지 여부 D. 해당 활동이 고객 프로필과 일치하는지 여부

Correct Answer: D

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Question 9

암호화폐와 전환형 가상화폐와 관련된 일반적인 위험은 다음과 같습니다. (세 가지를 선택하세요.)

A. 다른 사용자의 자금이 도난당하는 현상. B. 불법 자금의 출처를 모호하게 함. C. 기타 불법 활동 및 상품에 대한 지불을 용이하게 함. D. 불법 활동에서 얻은 자금의 출처를 숨기기 위해 거래를 계층화합니다. E. 물리적 화폐로 변환하기 어려움.

Correct Answer: B,C,D

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