ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版) - CAMS日本語 Exam Practice Test
マネーロンダリング対策コンサルタントは、銀行の現在のマネーロンダリング対策ポリシー、手順、管理を監査します。この銀行は、非居住者やオフショア事業を含む高所得、富裕層の顧客にサービスを提供しています。カスタム リストのレビュー中に、マネーロンダリング対策コンサルタントは、自分と銀行に共通の顧客がいることを確認します。同銀行の書面によるマネーロンダリング対策プログラムには、銀行が取引相手の身元を確認するプロセスが含まれているが、顧客口座の活動の監視については触れられていない。
コンサルタントは次の銀行を推薦する必要があります。
コンサルタントは次の銀行を推薦する必要があります。
Correct Answer: C
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テロ資金対策（CFT）
顧客が銀行にやって来て、窓口の列に並んでいる間、落ち着かない様子です。窓口に着くと、彼はひどく緊張し、大きな銀行小切手を換金して100ドル札で支払ってほしいと頼みます。
取引が完了した後、窓口係員は何をすべきでしょうか?
顧客が銀行にやって来て、窓口の列に並んでいる間、落ち着かない様子です。窓口に着くと、彼はひどく緊張し、大きな銀行小切手を換金して100ドル札で支払ってほしいと頼みます。
取引が完了した後、窓口係員は何をすべきでしょうか?
Correct Answer: A
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通貨報告基準がある管轄区域内の金融機関は、支店のコンプライアンス審査を受けています。通貨取引報告書（CTR）が提出されていないまま、報告基準を超える金額の通貨取引が多数発見された。取引は同じ出納係（レジ係）によって処理されました。この出納係（レジ係）は最近採用されたばかりで、まだマネーロンダリング対策の訓練を受けていませんでした。支店長は、すべての高額通貨取引の例外レポートとすべての CTR 申告のレポートを毎日受け取りました。コンプライアンス担当者が最初のアクションとして推奨すべきものは次のうちどれですか?
Correct Answer: A
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テロ資金対策（CFT）
金融活動作業部会の40の勧告に従い、テロ行為への資金提供に関して各国はどのような行動を取るべきでしょうか?
金融活動作業部会の40の勧告に従い、テロ行為への資金提供に関して各国はどのような行動を取るべきでしょうか?
Correct Answer: C
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ある金融機関は、全社的なリスク評価（EWRA）を実施し、顧客の純資産額が高く、複雑な財務構造を抱えていることから、プライベートバンキング部門に関連するマネーロンダリングの固有のリスクが高いことを明らかにしました。しかしながら、同金融機関は、厳格な顧客デューデリジェンス（CDD）および強化デューデリジェンス（EDD）手順に加え、高度な取引監視システムを導入しています。
これらの制御は残留リスクの評価にどのような影響を与えるでしょうか?
これらの制御は残留リスクの評価にどのような影響を与えるでしょうか?
Correct Answer: D
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テロ資金対策（CFT）
AML トレーニング プログラムは、基本的な概念を超えて、次のようなターゲットを絞ったトレーニングを提供する必要があります。
AML トレーニング プログラムは、基本的な概念を超えて、次のようなターゲットを絞ったトレーニングを提供する必要があります。
Correct Answer: A
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テロ資金供与（CFT）
金融機関 (Fl) が AML リスク評価の更新を必要とするのはなぜですか?
金融機関 (Fl) が AML リスク評価の更新を必要とするのはなぜですか?
Correct Answer: B
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テロ資金供与（CFT）
ある国の金融情報ユニット（FIU）が、管轄区域内だけでなく外国においても、重大な疑わしい資金移転に関するSAR（特別捜査報告書）を受領しました。当該事案を国内で起訴する必要があるかどうかを判断するには、当該外国からの更なる情報が必要です。
このシナリオでは、次の記述のうち正しいものはどれですか?
ある国の金融情報ユニット（FIU）が、管轄区域内だけでなく外国においても、重大な疑わしい資金移転に関するSAR（特別捜査報告書）を受領しました。当該事案を国内で起訴する必要があるかどうかを判断するには、当該外国からの更なる情報が必要です。
このシナリオでは、次の記述のうち正しいものはどれですか?
Correct Answer: C
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テロ資金供与（CFT）
金融機関が効果的なAMLプログラムの導入を怠ったとして罰金を科せられました。規制当局は、当該銀行の最高AML責任者（CMO）に対してどのような処分を科す可能性がありますか？（3つ選択してください。）
金融機関が効果的なAMLプログラムの導入を怠ったとして罰金を科せられました。規制当局は、当該銀行の最高AML責任者（CMO）に対してどのような処分を科す可能性がありますか？（3つ選択してください。）
Correct Answer: B,D,E
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テロ資金供与（CFT）
金融活動作業部会 40 の勧告に従って、国境を越えたコルレス銀行業務を行う金融機関はどのような行動を取る必要がありますか?
金融活動作業部会 40 の勧告に従って、国境を越えたコルレス銀行業務を行う金融機関はどのような行動を取る必要がありますか?
Correct Answer: D
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テロ資金対策（CFT）
潜在的な AML 活動を特定して調査するための一般的なイベントには、次のものがあります (3 つ選択してください)。
潜在的な AML 活動を特定して調査するための一般的なイベントには、次のものがあります (3 つ選択してください)。
Correct Answer: B,C,D
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同様の金額の外国為替取引は、顧客のアカウントの監視アラートをトリガーします。銀行は、口座の評価中に、電信送金が非常に少量であり、長期間の非アクティブ化後の過去3か月以内に発生したことを発見しました。電信送金は法的な情報源から発信されているようです。テロ資金調達の可能性を評価するために、機関は
Correct Answer: B
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テロ資金供与（CFT）
A銀行は米国外の銀行であり、ニューヨーク市の銀行のコルレス口座に500万ドルを保有しています。世界テロ組織（WTS）は、A銀行の米国外支店に100万ドルの口座を保有しています。米国政府はWTSに対し、資産没収措置を開始しました。
押収令状の発行に従って、米国愛国者法に基づいて米国が取ることができる潜在的な行動にはどのようなものがありますか?
A銀行は米国外の銀行であり、ニューヨーク市の銀行のコルレス口座に500万ドルを保有しています。世界テロ組織（WTS）は、A銀行の米国外支店に100万ドルの口座を保有しています。米国政府はWTSに対し、資産没収措置を開始しました。
押収令状の発行に従って、米国愛国者法に基づいて米国が取ることができる潜在的な行動にはどのようなものがありますか?
Correct Answer: C
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ブラックマーケットペソエクスチェンジのマネーロンダリング方法について説明してください
Correct Answer: D
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